[驰风集团是诈骗吗]超越集团诈骗案是怎么回事 钱能追回来吗

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超越集团诈骗案

近年来,非法集资诈骗案件频现,受害人不计其数,本月底又一非法集资诈骗案件——超越集团诈骗案迎来一审判决,如何识别防范非法集资诈骗呢?

超越集团诈骗案

1992年1月起,超越集团实际负责人杨清河未经国家金融管理部门批准,先后以成立的公司为平台,以借书押金、诚信理财投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预定、超越人基金等形式,通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传。

超越集团诈骗案杨清河以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵,面向安阳市及周边地区吸收群众资金。(注:3.6分单利对应年化利率43%,3.6分复利对应年化利率53%,都超过了后来央行设定的36%民间借贷上限)

隐瞒其控制公司连年亏损和资不抵债的事实,虚构资金用途,面向安阳市及周边地区非法集资诈骗433亿元。

"集资诈骗"

集资后,杨清河除将少量非法集资诈骗款用于煤矿和房地产等生产经营项目外,将大量集资款用于偿本付息,购买房产、车辆、金条、金币、工艺品、字画,办理高尔夫会员,设立会所个人享受,赠送他人车辆、钱款,向社会捐款,维持空壳公司的运转等。

截至超越集团诈骗案发,超越集团未兑付的票面金额为4073,381,162.36元,集资群众实际未兑付的金额为1,922,357,018元。

怎样识别非法集资诈骗?

非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:

1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

4.要增强参与非法集资风险自担意识。

超越集团诈骗案给我们的警示,集资诈骗属非法行为,投入资金及收益不受法律保护,投资人需要抵制住诱惑,认真分辨,避免掉入非法集资的陷阱。(文/Summer)

本文来源:http://www.iaige.com/zhishi/37969/

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